Подлинность – это главное условие действенности банковской гарантии. Урон, который может нанести компании фальшивая гарантия от банка, исчисляется миллионами рублей
Но, к сожалению, в наши дни все больше злоумышленников старается угнаться за ростом спроса на эту услугу. Предоставляя липовые банковские гарантии, они присваивают себе крупные суммы, оставляя клиентов у «разбитого корыта».
Как отличить поддельную гарантию?
Настоящая банковская гарантия составляется исключительно в письменном виде. В ней фиксируются полные сведения о сделке, а также срок действия гарантии. В подлинном документе о предоставлении гарантии должны быть указаны данные о гаранте и должнике. Также клиент при чтении документа должен увидеть точную сумму компенсации, которая выплачивается заказчику, если возник гарантийный случай.
Еще несколько признаков липовой банковской гарантии:
- Сумма вознаграждения за гарантию оплачивается не на банковский счет, а на счет какой-либо другой организации.
- Банковская гарантия выдается лицом, которое не является работником банка. Помните, что обязательную процедуру идентификации клиента при выдаче гарантии может провести только банковский сотрудник!
- Банковская гарантия была выдана незарегистрированной кредитной организацией.
- Банковская гарантия выдается без необходимости предоставить обязательный пакет документов, который необходим для их анализа в кредитном отделе и определения платежеспособности клиента.
Один из последних самых распространенных признаков липовой банковской гарантии:выдача документа лицом, которое не уполномочено работать с такими видами операций, а также выдача гарантии компанией, название которой схоже с названием банка.
