Принятый закон гласит, что ведение реестра банковской гарантии является обязательным для всех учреждений для обеспечения юридической и финансовой безопасности клиентов. Для этого банки-гаранты и иные страховые компании, а также брокерские учреждения заносятся в общую базу ЦБ. Любой клиент, будь то физическое или юридическое лицо, может посмотреть информацию о гаранте сделки и имеющуюся лицензию на финансовую деятельность.
Требования для внесения гарантов в реестр
Для ведения реестра банковской гарантии, финансовым учреждениям, в том числе банкам и страховым компаниям, нужно внести ряд документов. Они будут подтверждать легальную деятельность.
-Наличие действительной лицензии, которая выдана и подтверждена ЦБ. Срок ее действия не менее пяти лет.
-Имеющийся капитал, чьи размеры утверждены законодательством.
-Отсутствие нарушений, связанных с финансовой деятельностью.
-Выполнение всех нормативов деятельности, которые прописаны в законодательстве .
Клиент может отказаться от сотрудничества с банком, которого не включили в реестр ЦБ.
Как возмещается банковская гарантия бенефициару
Если стороны заключили договор с гарантом, чья деятельность внесена в ведение реестра банковской гарантии, то бенефициар может получить сумму убытка в случае:
-Если был нарушен или не выполнен обязательный пункт договора.
-Срок действия гарантии банка не должен быть просрочен.
-Сумма возмещения должна быть задекларирована в налоговом документе.
Клиенту, чьи документы полностью соответствуют законодательным нормам, возмещается денежная компенсация в полном объеме. Банк или учреждение-гарант не имеет права отказывать по любым причинам. В противном случае можно возбуждать уголовное дело.
