Существует ряд правовых ситуаций, когда выдаваемая банком гарантия может оказаться поддельным документом. Это может произойти в следующих случаях:
оформление соответствующей бумаги производится без проверки представленной клиентом необходимой документации;
гарантия выдается в течение одних суток;
оплата обязательства проводится с применением посреднических реквизитов, а не данных самой финансовой организации;
третье лицо проводит оформление документов;
гарантия оформляется не на фирменном банковском бланке;
номер лицензии либо сами по себе платежные реквизиты не совпадают с данными, написанными на бланке;
если у клиента возникают обоснованные сомнения по поводу аутентичности подписи и печати на документах;
схожести названия организации, выдающей гарантию, и самого банка;
при подписании документов отсутствует нотариус либо другое юридически уполномоченное лицо.
Если в процессе оформления банковской гарантии вы столкнулись хотя бы с одним из вышеперечисленных пунктов, от подобных услуг стоит отказаться, а поддельная банковская гарантия, ответственность за которую носит уголовный характер, должна быть изъята вами и подана в судебные инстанции.
В случае обнаружения незаконной банковской деятельности, в частности, выдачи поддельных экземпляров гарантий, применимы следующие статьи Уголовного кодекса РФ:
ст. 172 – «Незаконная банковская деятельность»;
ст. 159 – «Мошенничество»;
ст.174 – «Легализация денежных средств».
В любом случае при появлении первых же подозрений в законности банковской деятельности определенной организации стоит обратиться в соответствующие правоохранительные органы, а от услуг структуры, соответственно, отказаться.
